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投行学院
想进投行就必须要有投行学院FRMCFA证书吗
发布时间:2019-12-17    信息来源:未知    浏览次数:

  金程教育是一家综合性金融教育培训机构,以金融证书和技能培训为核心,拥有CFA、FRM、CFRM、RFP、保荐代表人等为主的证书培训项目,和包括会计、财务、投资估值、风险管理等培训课程。想进投行工作--本科毕业就可以吗?本科不是相关专业的也可以吗?研究生毕业可以从associate开始做起吗?MBA与研究生相比具备什么优势?到底FRM ,CFA需不需要考?法学博士、医学博士还有其它各类博士学位在投行看来是优势还是劣势?这篇文章将解答以上所有烦人的问题,帮你指明踏向投行的学习方向。

  发现很多有志向的bankers看重学位和证书,你可能也会认为学历和证书是敲门砖:没错,即使你是从一个不知名的学校取得了2.1的GPA,在telemarketing(电话营销)领域工作了五年,但如果你有一个Bloomberg的证书,Goldman Sachs会立刻给你一份工作offer,对吗?

  比如,如果你想进入Risk Management领域,那么通过FRM考试是必须的;如果你想做Portfolio Management,或Equity Research,通过CFA考试会被认为是一个必要条件。然而投资银行对这两个考试都不看重。

  我在这里重点着眼于Investment Banking和Private Equity,因为这是我们这个网站重点关注的,如果你在读这篇文章,这一定也是你所感兴趣的。

  因为一些具体的原因,Banker看重的学历只有本科、研究生、MBA。不过为了好玩儿,我们先把整个名单过一遍再来了解这是为什么--如果你已经一头扎进JD / PhD / MD的领域你又应该怎么办。

  这是要在Investment Bank工作的起码的要求,也适用于其它大部分金融公司。

  每周都会有些留言问:“我今年38岁,大学没毕业,你觉得我能成为一名银行分析员吗?”

  已经有了那么多的大学毕业生为了进入银行工作甚至愿意舍掉一颗肾;银行即使拒绝99%的应聘者,剩下的人也远远超出他们要招的的人数。

  如果你不能完成大学学业,那么银行会假设你不可能完成任何project。别人很难相信你能胜任3小时后交出一个100页的pitch book这样的任务。

  我理解有很多的原因致使你无法完成大学学业--你退学建立了自己价值亿万元的公司,你承担不起学费,你成为了一个明星,目前还在在休学中。

  这些都可以理解,但是生活并不公平。如果你没有一个大学学位,你是进不了investmentbanking和private equity的。

  如果你是一个很厉害的trader,没有大学学位证书,也许你可以为一个小的proprietary trading公司工作。尽管如此,这样的工作机会也很难争取,这些公司不像banks那么在乎你过去的学历,但是在那里工作的人都有大学学历。

  Non-target school的学生进入银行业比target-school(常春藤联盟,伦敦政治经济学院,牛津,剑桥这一类学校)的学生要难100倍,所以可能的话还是要去的学校。

  关于硕士学位问得多的问题:如果我拿到金融的硕士学位,毕业后我就能以associate的职位开始工作,对吗?

  这个问题在career fairs上我至少被问500次了,而我的回答总是一样的:“你还是会从analyst做起。”

  如果你已经有足够的工作经验(通常在普通行业里工作了3到5年,或者在投行做过2年的analyst),那么毕业后你会在比analyst更高一层的associate岗位任职。

  这就意味着你的工资增加了,责任也更多了,你每天能睡足6个小时,而不是只能睡4个小时。

  不过不要以为你有了MBA学历,银行会就一定会面试你或者认为你可以胜任associate的岗位。很多因素都能把你的机会搞砸,比如从一所非top-tier的学校读取了MBA,没有足够的工作经验,不能清楚地说明对banking产生兴趣的过程。你一定要学会如何重新定位推广自己,一开始读MBA的时候就要清楚如何正确的运用这个项目造福自己。

  法律题材的电视剧《裂痕》剧情跌宕起伏,非常精彩,而真实生活中的大部分律所根本不会那么有趣:你所在律所的合伙人们可能是虐待狂,但也绝不会像Patty Hewes那么无情。

  很多律师会突发奇想有一天他们可以转行进入金融领域,赚大笔的钱让他们之前的同事嫉妒得要死。

  好吧,我讲的并不是百分百正确,法学博士比医学博士或者其它学科博士要稍微好一点儿。但是除此之外,读法学院不会带来另外的bonus,这不是一条能直接通向banking的阳关大道。

  你必须要先从法学院毕业,在corporate law领域工作过几年,这样下来还能保持理智,你才能再借助network进入banking。

  有法律的背景可能会让你在不良资产重组和投资领域有优势,因为这方面banking和法律有重叠的部分。但是如果要为进入这个领域而选择读法学院并不明智。

  如果你已经就读法学院,也不能中途退出,赢咖平台登录先要完成你的学位,学习corporate law或者securitieslaw,再在工作几年后通过networking进入banking。如果你读了法学院,在进入banking之前又在corporate law领域工作过,那么你就能从associate职位做起,所以法学博士也是帮助你升职的另外一种方式。

  如果你以为banker们看不起律师,那你肯定没见过他们对PhD们的反应--哎哟!

  Banker和PE(私募)的那些家伙们不在乎学历,因为数学在这两个领域实在不重要:四则运算和一点Excel里的循环引用就够了。

  你可能是下一个霍金,但那根本不重要,因为成为banker不需要懂得虫洞--你只需要懂得怎么更换Pitchbook的字体大小。

  大多数banker认为PhD的受教育程度过高以至于他们不能做一些修打印机或者从SEC文件中提炼重要信息这类的基础工作。所以他们对聘用PhD存在很大的偏见。

  比如如果你是材料工程的博士,那么找一间专注于工业领域的firm,或者如果你是生化博士,那你得找一间专注医疗领域的firm。

  在这个领域投行真的会看重你的学历因为他们需要对某个行业有深度理解的人--还是这个道理,你要锁定那些符合你背景的项目组。

  尤其适合物理数学等相关专业的博士生。Trading固然不会一成不变,但firm总是需要Quant一类的数学好的人去建模。

  MD面临同样的问题:你的学历过高以至于银行会假设你都可以做心脏直视手术了,肯定不会对可比公司财务报表分析有兴趣。

  投行还会假设你做任何事都坚持不下来:否则你怎么会读完了这么多年医学院才意识到你其实想从商?

  在这个情况下你可以采纳以上对PhD的建议一和二,寻找那些主要业务在医疗/生物技术/医药领域的boutique bank或者试试Equity Research。你没有成为quant的背景,所以第三条对你来说不是一个好主意。

  你还需要一个非常好的故事来解释你为什么转行--“我才意识到business有意思多了!”这样的回答可远远不够。

  你需要解释是什么人或者什么事让你对金融产生了兴趣,还要完美地解释你如何在这么多年后才意识到医学不适合你,而同时你又怎么在毫无经验的情况下确定了金融才是适合你的。

  我们已经知道在一般的本科学历基础上再多一个硕士学历也不会让你有从Associate开始的机会。

  这个学历组合会在法律和金融有重叠的领域尤其有用,比如重组、不良资产投资、或者可能房地产/项目融资领域。

  但即使在这些领域,要说JD的学历能非常有用其实很勉强:因为只要你有相关经验,MBA都不会派上大用场。

  如果你同时拥有法律和管理学历,你还可能面临“身份问题”:business people?商业界的人会认为你是律师,而律师们会认为你在商业界。

  你想要以少的投资获得的回报--那么任何多出来的投资就会降低你的投资回报率。

  其他组合比如JD + PhD + MBA或者JD + MD + MBA怎么样?拜托,都不用浪费你的时间金钱去想--简直就是愚蠢。

  像这样增加更多高学历只会让你显得越来越学术,而越来越不像一个能在现实世界里赚钱的人。

  对银行和私募来说证书和学历同样重要,尤其是希望升值加薪,软实力相差无几,含金量高的证书才能证明你的硬实力。

  注意,如果你想成为一个金融分析师或者风险管理经理或者投行/私募以外的其他什么,当然没问题,赢咖2娱乐尽管去考吧。

  这有一堆按字母顺序列好的证书名字,Bionic Turtle的David都帮你总结好了。

  考这些证没有什么错,但是积累相关的工作经验也是很重要!--不过谁知道呢,也许将来,会有一个为投行准备的“资格”考试--但就目前来说真的没有人在考任何这些资格证书。(对,我说的就是你,“注册并购顾问”)当然,在投行和私募,沟通技巧很重要,同时沟通技巧是没办法通过一个书面考试来测试的。

  别费劲儿了--当你开始工作,你会学到所有你需要知道的(也并不多),而你根本不会在银行里用到那些复杂的参数。

  这些反而会给你带来麻烦,因为不想被冠上“Bloomberg能手”或者“VBA能手”或其他任何这类称号以便于被叫去修复别人破烂的无法修复的spreadsheets。

  所有这些都不及你的大学成绩重要,但大多数美国的银行会要求你提供SAT分数,如果你的SAT分数较低(新系统的2100分以下),GMAT分数会有点用。如果你的这类成绩分数较低,也不要回头再考一次:不值得你花那个时间。

  至于分数,这些考试更偏重你是否达到分数而不是看你如何“拔尖”--所以如果你已经考了720分,请不要再考一次GMAT。

  根据你的职业发展和需求,选择适合你的证书,否则请省下你的时间和金钱。如果你已经在这条路上走太远,请赶快调头,及时止损。

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  摩根斯坦利中国首席执行官竺稼先生曾形象地说:“我们希望所有的人都既能做‘方’的事情,也能做‘圆’的事情。”可见,在各种情况下都能与客户进行良好的沟通,并最终解决问题的人相对容易进入投资银行人才搜寻的视野。

  应届毕业生获得录用后一般会从初级职位做起,如笔头的信息收集、整理和分析,工作量和工作压力相当可观,如果不具备缜密的思维能力和快速采集分析信息的能力,很难适应。日后如果能够依然保持这种能力将可以游刃有余应付激烈的竞争。

  顶级的金融机构一般并不对人才的专业背景进行限制。正如美国许多优秀的投资银行家并非金融学、经济学出身,但是具备相当的金融知识,能够熟练运用金融分析工具,具备很强的分析能力是他们的共同特点。

  金融是智力产业,正如竺稼先生所言:“作为一个服务性行业,没有高精尖的技术和机器,但要区别于其它公司并在竞争中取胜,最大的砝码就是人才!”金融业务有时非常复杂,之前可能没有人尝试过,这就需要团队成员具有足够的创造力和想象力。

  金融业充满了挑战,在激烈而漫长的竞争过程中,必须始终保持昂扬的斗志、充足的信心,以及不畏艰难的勇气。事实上,在正式进入任何一个国际知名金融机构之前,繁琐的书面申请程序和笔试、面试等活动已经将那些眼高手低、毛躁虚浮的人屏蔽在外了。

  金融业不需要夸夸其谈的空想家,踏实肯干是任何一个阶段必须保持的本色。初入顶尖金融机构的人工作起点都很低,即使是MBA毕业生。但对于一个对未来有规划 的职业人来说,起点正是学习的良机。和同事的谈论,与客户的商议,并非小事,你应当从中渐渐清楚自己要做的是什么,并在工作中对全局有一个思考和把握。

  以 跨国投资银行的证券销售人员为例,他必须每天浏览包括《华尔街日报》、《财富》、《商业周刊》、《福布斯》等在内的大量专业财经报刊;同时还要关注来自彭 博资讯、路透社、 CNBC 和 CNN 的最新金融报道。在仔细研读、消化和吸收后,他需要分析出这些新闻将如何影响客户投资组合中的资产,将自己对信息的领悟与见解传递给客户。

  如 果一个负责美国市场的证券销售人身处亚洲,他必须在美国市场开市交易到闭市的时段一直工作(相当于北京时间从晚上9:30到凌晨4:00),因为必须关注 市场每时每刻的动态和股市快讯中各家上市公司的资讯,而且还务必在第二天亚洲时区的正常工作时间准时起床上班,经过短暂的几个小时睡眠后还要与当地客户洽 谈。这种每周平均工作50到 90小时、不分昼夜、黑白颠倒的生活几乎打乱了一个人所有的社交生活和与家人团聚的时间。一旦进入这一行,你就必须对自己的生活方式高度自律。所以,职业 银行家应该做好长期奋斗的心理准备,调整自己的生活节奏,尽最大努力获得学习经验,保持坚持不懈的专业精神。

  在 欧美发达国家与地区,许多大学毕业生在刚进入投资银行时都是从分析员做起。要想成功地做好这个工作,必须具有特别的技能,如处理电子表格技能和思路清晰地 分析问题,接下来才有可能会成为高级经理。这需要同样的技能,只是要求更高一些。在事业的中期,你的成功取决于你能否和客户交流并顺利做成交易的能力。同 时,还要了解市场情况,政治和宏观经济情况以及运作机制。

  投资银行的一些工作要求很强的数 学功底。如果你数学很好,不妨考虑在理工类学科中再拿一个更高的学位(如随机演算和微分方程学),然后继续在财务分析和股票评估等学科中选修几门更深的课 程。在大多数分析员的工作中,正确地分析财务数字是非常重要的。如果你想成为一个证券分析师,你必须努力获得 CFA (注册金融分析师)职称。如果有一天,你有志成从事融资业务 , 并成为公司财务分析家,你最好再考虑一下考取 CMA(注册管理会计师)。有科技和法律背景的员工对投资银行来说价值很高:科学家可以从事任何类型的工作,从计算金融衍生产品到生物工程学;律师则可以 协助设计新型证券,进行租赁经营并用他们杰出的分析能力与客户交流。

  “学会推销自 己”是成为投资银行家的基本功。进入投资银行业的关键是关系网 —— 也许你早已被这种关系网所吸引,但如果你还不具备,就应迅速建立自己的人际网络。多参加一些行业会议,并在同学通讯录里找一些从事商业的朋友。当然,关系 网不一定马上就能起到作用。进入投资银行业后,通常情况下,你应负责把你接受的每一个项目及时做好,无论是写报告、绘制电子表格、谈生意、做研发还是制定 工作计划。然后,一旦有机会接触客户并参与创造利润,如果你能为公司谈成生意,回报将相当丰厚。如果你已经成为高管(通常为董事,董事总经理及更高层管理 人员),你必须要承担更多的风险。在这种职位上不能很好地胜任工作的人,就要被迫离职。

  顶级投资银行在中国的业务虽然范围广泛,但是他们在中国总部却主要集中在北京,上海一线。因此在上述城市的名校毕业生在应聘方面可以抢占很大先机。

  投资银行招人最重要的一点是应聘者必须具备非常skilled的英语能力,口语要说得地道,英语思维要敏捷。这从他们的面试过程中可以感觉出来,因此,如果你的英语不是很好,建议首先要回去好好努力。

  具备在AA,PWC这样的大公司实习的经历也直接造就后来的职业化潜力,这是一个软优势。因此,如果想在竞争中占优,首先要摆脱自己的书生气,广泛接触面向社会,提升自身的职业素养。

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